L’objectif de cette charte est d’apporter une transparence sur le fonctionnement de la société,
de conforter le niveau de confiance et de constituer un cadre de référence pour tous.
Les engagements du conseiller
- Confidentialité.
- Objectivité dans les préconisations et les propositions d’investissements.
- Positions dictées par les objectifs du client et les considérations techniques.
- Compétences: se former, se tenir informé, toujours progresser.
- Loyauté.
- Conformité à la réglementation d’un point de vue légal (Tracfin), financier (degré de risque accepté par le client) et contractuel (préconisations écrites suivant lettre de mission acceptée).
- Responsabilités: rendre compte des incertitudes et limites, obligation de moyen.
- Recourir aux conseils habituels du client (notaire, avocat, expert comptable) dans le cadre d’une démarche interprofessionnelle.
- Un suivi personnalisé dans le temps.
Une profession réglementée
- Conseiller en investissement financier (CIF)
- Démarcheur bancaire et financier
- Agent immobilier
- Compétence juridique appropriée
- Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine
|
